あなたのビジネスを知っている
代理店はあなたのビジネスを理解する必要があります。 彼または彼女はあなたの会社が何をしているのか、それがどのように動作しているのか、それがどこにあるのか、その他の重要な詳細を知る必要があります。
あなたのエージェントは心の読者ではありません。 あなたは他の誰よりもあなたのビジネスについてもっと知っています。 あなたのエージェントは、あなたが情報で来るためにあなたに頼らなければなりません。 サイドビジネスや他の事業との提携など、貴社のビジネスに固有のリスクがあるかどうかは、代理店に必ず伝えてください。
リスクアセスメントを実施する
代理店があなたのビジネスを理解すると、そのリスクを評価するのに役立つはずです。 どのような損失があなたのような企業によって一般的にどのような種類の損失が発生するのか、それを防ぐために何ができるのかを担当者に問い合せてください。 代理店は、リスク管理のオプションを確認するのを手助けする必要があります。 たとえば、 損害賠償契約を締結し、損失補償プログラムの設定、 保険契約の購入、 自己保険の利用、および/または損害賠償契約を通じて他の人にリスクを移転することを代理人が提案することがあります。
カバレッジニーズを分析する
代理店があなたの会社のリスクを基本的に理解したら、担当者のニーズを分析する必要があります。
自動車負債や労働者の報酬など、一部の種類の保険は強制的です。 それ以外のものは法律で義務付けられていませんが、重要です。 一例は一般的な責任保険です。 いくつかの種類の保険（ 自動車の物理的損害補償範囲など ）は貴重ですが、必ずしも必須ではありません。 あなたの保険予算を最大限に活用するには、あなたの代理店にあなたのビジネスへの相対的利益に基づいて彼または彼女が推奨する保険範囲をランク付けするよう依頼してください。
カバレッジを購入する
次のステップは、あなたの代わりに1つ以上の保険会社に申請書を提出することです。 あなたが独立した代理人を使用している場合、代理店が代理人によって提供する製品に精通している必要があります。 代理店は、これらの製品のどれがお客様のニーズに最も適しているかを知る必要があります。 エージェントは、複数の保険会社から相場を得ることが好ましいでしょう。 しかし、あなたのビジネスが危険で、珍しい特徴を持っていたり、損失履歴が悪い場合、これは可能ではないかもしれません。 その場合、代理店は余剰のラインブローカーに、1つ以上の入院していない保険会社からの見積もりを得るよう求めるかもしれません。
見積もりを見直して最適なオプションを選択する
あなたの代理店が保険会社から相場を受け取ったら、相場を比較するのを手伝ってください。 見積もられた保険料にあなたが要求した補償額が含まれていることを確認するのは、代理店の責任です。 保険料のいずれかが高すぎるか、保険範囲が不足している場合、代理店はあなたのためにより良い取引を交渉しようとする必要があります。 見積もりが確定したら、代理店はお客様のニーズに最適なポリシーを選択する手助けをする必要があります。
あなたのカバレッジを監視する
ポリシーを購入すると、エージェントの仕事は終了しません。 あなたのビジネスは成長し、時間とともに変化し、保険はその変化に適応する必要があります。
代理店は更新更新のために少なくとも年に一度連絡を取る必要があります。 あなたの保険が同じ保険会社によって数年間書かれている場合は、あなたの代理店に他の保険会社にマーケティングを依頼してください。 カバレッジが作成され、より良いオプションが利用可能になる可能性があるため、市場は変化している可能性があります。
クレームに関するヘルプ
あなたの会社が損害を受けている場合、代理店は請求フォームを記入して保険者に提出するためのガイダンスを提供する必要があります。 エージェントは、迅速に処理されるように、請求を監視する必要があります。 クレームの支払いが遅れたり、拒否された場合、おそらく情報が不足しているか、または不正確であるため、代理店に代わって代理人に相談して支払い処理をスピードアップすることができます。 あなたのクレームが支払われたら、あなたの代理店はお支払い金額が公正かつ合理的かどうかを判断する手助けをすることができます。
ガイダンスを提供
あなたの代理店は、あなたの保険範囲に関連する質問に答えるために利用可能でなければなりません。 たとえば、ビジネス外で米国を旅行しようとする場合、代理店は、あなたの既存の報道が外国で適用されるかどうかを教えてくれるはずです。 ビジネスが新しいリスクを抱えている場合（新しい建物を購入する場合など）、または大幅な変更を行った場合は、すぐに代理店に連絡してください。
あなたの支持者としての役割を果たす
あなたの代理人は、保険金請求だけでなく、さまざまな問題について保険会社に対処するための弁護士としての役割を果たす必要があります。 彼または彼女はあなたのために問題を解決するために保険会社の従業員と協力する必要があります。 たとえば、いくつかの損失を受けているため、引受会社が不動産政策を更新したくないとします。 あなたの代理店は、引受人と協力して、より大きな控除額などのあまり劇的な解決策を交渉する必要があります。