詐欺とは何ですか？
ブラックの法律辞典によると、詐欺は、「真実の虚偽の表現を知っているか、または重大な事実の隠蔽を知って、別の人に害を及ぼすように誘導する」ことです。 詐欺は意図的であることに注意してください。 詐欺行為を行った者は、その陳述または漏れが事実でないことを知っています。
また、詐欺には2種類あります。
- 誰かが彼らが知っている事実を述べている手数料の詐欺 "その車は事故にあったことはありません"（それがあったことを知っている）または
- 自動車が事故にあって、それを開示していないことを知っているように、誰かが重大な（重要な）事実を隠している、省略の詐欺 。
詐欺は通常民事犯罪（ある人物または別の人物に対する犯罪）ですが、場合によっては特に故意の行為であり、刑事犯罪（政府機関による訴追）が可能です。
また、詐欺行為の告発には損失があることに注意してください。 「その車が事故にあったことはない」と言ったその人から車を購入した場合、それが事故にあったことを知っていれば、何とかあなたが傷ついていたことを証明する必要があります。あなたが気づいていなかったダメージのために無益であるということです。
詐欺の種類は何ですか？
詐欺には多くの種類があります。
ビジネスに影響するいくつかの例を以下に示します。
- 資産の隠ぺいや過小評価、会社に関する情報の隠蔽、文書の破棄などの破産詐欺
- 米国郵便局を使用して虚偽の表明をする詐欺メール
- 雇用詐欺 、雇用申請に関する情報の偽造、雇用前の有罪判決および重罪告発の報告なし
- 保険詐欺 、損害賠償請求または保険金請求書の偽造
- 誤った表現をするための電子通信（インターネット、テレビ、ラジオを含む）を使用した不正な詐欺
- アイデンティティ盗難 、ビジネス情報の窃取、通常は電子的なもの、税金情報やクレジットカード詐欺など。
企業に対する詐欺
メディアは個人に対する詐欺行為の話がいっぱいですが、企業は毎日多くの従業員、ベンダー、顧客と取引するため、企業は詐欺の被害者になる可能性があります。会社を不正行為しようとしている。
従業員と内部者の不正
インサイダー詐欺の最も一般的なタイプは、資産の盗難と会計詐欺です。 これらが従業員によって行われた場合、この種の不正行為はしばしば横領と呼ばれます。 従業員やその他のインサイダーが企業を不正に欺く他の方法は、現金を払うこと、偽の小切手を書くこと、または会社から商品や消耗品を受け取ることです。
顧客詐欺
顧客やバイヤーは、不正な小切手の作成、悪いクレジットカードの使用、万引き、払い戻しのために購入していない商品の返品 （ 返品詐欺と呼ばれる）、怪我や事故の申し立てプロパティ。
請負業者またはベンダー詐欺
あなたの会社で働いている独立した請負業者または下請け業者は、あなたの仕事、過充電、または決して行われなかった仕事についてのあなたを変えることができます。
あなたのビジネスへの詐欺行為の防止
不正行為が起きるのを防ぐことはできませんが、不正行為を最小限に抑えるために予防措置を講じることができます。
- 新入社員全員、特に財政的責任を負う者のバックグラウンドチェック
- 財務上の義務を分けて、誰もがすべてを持っていないようにする
- あなたが探していることを従業員に知らせる
- どの従業員に対しても財務上の責任を諦めないでください（例：小切手）
従業員の横領を抑止する方法の詳細については、こちらをご覧ください。
他の種類の詐欺防止
- 現金の損失を防ぐために、従業員が偽造貨幣、不正な小切手、および盗難されたクレジットカードを見つける方法を訓練します。 これらの状況に対処する際の具体的な政策を立案する。
- 在庫管理ポリシーを設定して、消耗品や在庫を把握してドアから出ないようにします。 すべての鉛筆を数えることができないかもしれませんが、サプライキャビネットや在庫中の内容を常に把握しておく必要があります。
- 買掛金、請求書、および購買発注を定期的にレビューして、それらが実際の仕入先から来たものであること、および注文した品目を取得していることを確認してください。
- データポリシーを作成し、機密データを継続的にバックアップします。
- 顧客や従業員を監視するために監視システムを設定することを検討することをお勧めします。
- ビジネス勘定を監視することにより、個人情報の盗難を防止します。
一般的に、あなたの会社に対する不正を防止および検出する最良の方法は次のとおりです。
- 従業員から顧客、ベンダー、およびすべての重要な分野の活動を監視するシステムの設定
- 実際に監視しているので、何が起こっているのか分かります。