目標は、毎月の会社運営に十分な現金を維持することです。 このタイプのキャッシュフロー分析は、 現金予算の開発と呼ばれます。
- 難易度：平均
- 所要時間： 3時間
ここではどのように
- このタイプのキャッシュフロー分析は現金予算作成準備と分析と呼ばれます。 あなたの会社の短期財務予測計画の一部です。 その月にあなたの会社に流入する現金の量を決定します。 あなたがビジネスを始めたばかりの場合は、毎月利用可能にしたい最初の残高を現金で含める必要があります。 最初の1ヶ月間に販売している金額もあります。 セールスには、現金販売とクレジットでお支払いいただいたお客様に行った販売の両方が含まれます。
- その月にあなたの会社から流出する現金の量を決定します。 あなたは経費があります。 あなたはおそらく事務用品を買わなければならないでしょう。 その他の月々の費用には、広告、車両費、給与計算費用などが含まれます。 税金などの四半期経費があります。 コンピュータ機器、車両、またはその他のより大きな費用の購入など、時々発生する経費があります。 キャッシュ・バジェットの第2ステップである現金支払のスケジュールの例を次に示します。
- あなたの会社に流入する現金（ステップ1）が、あなたの会社から流出する現金よりも大きくなるようにします（ステップ2）。 これは、あなたの毎月の現金流入があなたの会社を運営するのに十分な現金を持つように毎月の現金流出よりも大きくする必要があることを意味します。 ここでは、現金流入または現金領収書を計算するために使用できる空白のワークシートと、現金支払いを計算するために使用できる別の空白のワークシートがあります。
- 最初の月の期末残高は2ヶ月目の期首残高になります。 あなたは同じタイプの分析を行います。 毎月、ビジネスが成長するにつれて、キャッシュフロー分析にアイテムを追加する必要があるかもしれません。 あなたはあなたの会社に受け入れられると思っている最低限の現金残高を決定し、毎月その人物に向けて目標を設定する必要があります。
- あなたのキャッシュフローが1ヶ月間マイナスになった場合は、家族や友人、投資家、銀行や他の金融機関からその月の資金を借りなければなりません。 あなたのキャッシュフローが翌月プラスになったら、そのローンを返済することができます。
- あなたの予測期間に毎月これを続けてください。 あなたの借り入れを最小限に保ち、流出よりもあなたの現金流入を維持してください。 この現金予算は財務予測の文書ですが、可能なかぎり厳密に従うようにしてください。 ここでは、既に完成したスケジュールに基づいて、見ることができる完成した現金予算の例を示します。 ここにあなた自身の会社で使用できる空のワークシートがあります。
ヒント
- この記事を見てください 。 包括的な財務予測計画の一環として現金予算を使用する方法を示します。
- このワークシートは、現金収支の最初の部分である現金収入のスケジュールを作成するのに役立ちます。 この空白のワークシートは、あなた自身の現金受領書のスケジュールを作成するためのスペースを提供します。
- この現金支払いスケジュールの例は、あなたの会社のスケジュールを作成する方法を示しています。 あなたの会社の現金支払い明細書を作成するために使用できる空のワークシートです。
- これまでに開発されたスケジュールに基づく現金予算の例を示します。 ここにあなた自身の会社で使用できる空のワークシートがあります。
- 健康的なキャッシュフローを維持するためのこれら6つのヒントと、 キャッシュフロー を増加させる方法に関するヒントを読み、従ってください 。
あなたが必要なもの
- あなたのビジネスコンピュータ
- あなたが使用するコンピュータ化された会計プログラム
- すべての販売領収書と経費
- どのくらいの現金をいつも持ちたい
- あなたの最初の始めの現金残高