大規模な公開企業には、年次報告書に「源泉徴収と資金の使用」という声明が含まれていますが、中小企業であっても情報源を見つけ出して役立てることができます。 ここで説明するワークシートは、簡単でわずかに異なるバージョンで、貸し手にスタートアップファイナンスに必要な金額と担保の額を示すことができます。
貸し手はあなたの財務計画の優れた要約であるため、Sources and Usesステートメントのように、あなたが必要とする金額がどこから来て、どのようなものが使用されるのかを示します。
Sources and Usesステートメントをまとめることは、創業的な方法でビジネスのスタートアップや拡張を行うための戦略を立てるのにも適しています。
財務諸表の源泉と利用
あなたがそのタイトルから知ることができるように、Sources and Uses of Funds声明は、読者に以下の "大きな写真"を得るために必要な情報を示しています：
- 資金の使用：建物の建設/土地の購入や賃貸料の預金、その他のスタートアップ費用を必要とする供給、設備、家具の初めの量など、事業のスタートアップのさまざまな目的に必要な資金 。 あなたのビジネスが拡張を検討している場合、このステートメントの「使用」部分には、必要な構築や改善 、購入する必要のある追加の資本資産が表示されます。
- 資金源：すべての資金調達資金はどこから来るのか。 おそらく、計画のさまざまな部分に異なる資金が混在するでしょう。 たとえば、オフィス家具を自分で寄付したり、主要な機器を購入するためのローンを取ったり、運転資金の融資を受けることができます。
資金明細書の作成と使用の手順
「ソースと使用」ドキュメントの形式は、最初はファーストのもの、ファンドの使用方法、ソースはあなたの計画について貸し手と話しているように見えます。
- セクション1は「資金の使用」です。 このセクションでは、 スタートアップコストワークシートの各セクション、設備、設備および車両、 供給および広告 、およびその他のスタートアップコストで小計を使用します。 これらの数字の合計。
- 「資金の使用」セクションには、あなたの運転資金ニーズの見積もり、つまり、あなたのビジネスを確立している間に手形を支払うために必要な金額を記入してください。
- スタートアップファンドと運転資金ニーズの合計は、ファンドの総使用額です。
- 「資金の源泉」セクションには、自分が提供できる資金源がすべて表示されます。例えば、探している融資の担保などです。 これには、自宅の貯蓄、普通預金口座、またはIRA（あなたがローンを支払うことができない場合は、銀行に預けることができます。
- セクション1からのファンドの総使用額と提供している担保総額の差は、必要な資金調達額と同じです。
財務諸表の源と使用例
ファンドの用途：
設備費$ 120,000
設備と車両$ 325,000
用品と広告$ 49,000
その他のスタートアップ費用$ 13,000
総起動コスト$ 507,000
必要資本金100,000ドル
ファンドの総使用額$ 607,000
資金源：
所有者担保：
IRA $ 50,000
所有者の貯蓄$ 10,000
ホーム・エクイティ $ 30,000
総担保$ 90,000
総額517,000ドルの資金調達
現金$ 607,000の出典
この文は複雑である必要はありません。 貸し手に融資に必要な金額、担保として必要な金額、必要な融資額を示すことを意味しています。 場合によっては、実際にはビジネスに資金を投入していないかもしれません（たとえば、IRAをお持ちの場合）。 あなたがローンに困っている場合は、あなたができることを銀行に提示しているだけです。
財務諸表のソースと利用の作成
この声明をまとめる際には、より多くの資金源を見つけることが創造的であることが望ましいかもしれません。 たとえば、新製品のためにクラウドソーシングキャンペーン （Kickstarterのような）をするか、 ローンを確保するためのSBAローン保証を見つけることができます。
あなたの資金の使用セクションでこれらの資金調達源を取得するためのコストを含めることを忘れないでください。
あなたの資金の使用セクションを準備するときにできる限り正確で完全であること。
無回答のままにしておきます。 貸手は驚きを好まない。