- 難易度：簡単
- 所要時間： 10分
ここではどのように
- 簡単なタイムチャート作成法を使用する： 3年間毎年複合された6％の金利で元本10万ドルを見てみましょう。
1年目
1年間の$ 100,000 X .06は$ 6000の利息です。
2年目
今度は2年目に$ 106,000のX 0.66が$ 6360の利息です。
3年目
$ 112,360で始まり、X .06 = $ 6742の利息が累積されました。
3年目の終わりには119,102ドルとなります。 あなたが見ることができるように、複合的な関心は間違いなくリターンのための単純な関心を破る。
- 数式として：これはまっすぐな公式ですが、力で数字を上げる必要があるため、やや厄介です。
プリンシパルX（1 +周期レート）^期間数=将来の金額
$ 100,000 X（1 + .06）^ 3 =未来の金額
$ 100,000 X（1.06 x 1.06 x 1.06）=将来の金額
$ 100,000 X 1.19 = $ 119,100は四捨五入されています。
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先端
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あなたが必要なもの
- ちょうど鉛筆や利子計算機。
他の目的地へ行く
この議論は、誰かのお金を使うためのあなたの費用である利子を支払うことに関するものです。 貴重なレバレッジツール、特に不動産の住宅ローンです。
不動産投資の最大の理由の1つは、投資して利益を上げる方法が数多くあることです。
あなたは住宅ローンを購入することができます。 あなたがそれを調べると、所有者の資金調達で毎年売られている家の数は、おそらく驚くでしょう。 多くは最初の住宅ローンであり、他のものは秒である。 要点は、これらは銀行が保有するモーゲージ・ノートではなく、家を売却して購入者のために全部または一部を融資した個人であることです。
なぜ彼らはこれをするだろうか？ それは彼らが家に現金が足りない喜んで買い手を得ることができる唯一の方法かもしれない。 また、購入者の家庭に資金を提供することで、キャピタルゲイン税を回避または遅延させることに税制上の利点があります。
だから、私たちは家を売って現金の代わりに住宅ローンを取った過去の不動産所有者をそこに抱えています。 ある時点では、彼らは支払いを集めることに疲れているかもしれません、または多分彼らは医療費のような他の理由のために現金化する必要があります。 要点は、住宅ローンの支払いを続けるのではなく、彼らのメモから現金を取り出そうとしたり、必要としたりする必要があるということです。
投資家はノートを購入することができます。これにより、毎月の収益性の高いキャッシュフローで利払いを収集している抵当権者になります。
もちろん、ほとんどの場合、適用される割引があり、それはしばしばノートのレートと比較して現在の金利に基づいている。
投資家が他の場所でより良いレートを得ることができれば、彼らはそれを取るだろう。 したがって、モーゲージ・レートが5％を実行している場合、ノートが4％の場合、投資家はノートの長さに基づいて数学的に計算された割引でそれを購入するでしょう。 住宅ローンは他の種類のローンよりも安全性が高いため、このメモの購入は多くあります。 それ以上のことがありますので、あなたの研究をしてください。