たとえば、商業銀行ローンは、しばらくの間賑わっていて、安全な賭けとなる収益性の安定した流れを示しているビジネスに最適です。
一方、新興企業や成長企業にとっては、プライベートプレースメントが魅力的な選択肢です。
プライベートプレースメントとは何ですか？
プライベート・プレースメント、すなわち民間投資資本は、通常は株式の形で個人投資家から来る、時には債券である、あなたの会社に投資される資金です。 それがうまくいくほど、プライベート・プレースメント・ドルの大部分は、年金基金、投資プール、銀行、保険会社からのものです。
しかし、中小企業の所有者のための私設配置は存在しており、企業を一般公開するよりも安価で簡単です。 また、米国では、プライベートプレースメントを証券取引委員会に登録する必要はありません。 規制Dは非公開私募の最も一般的な形式です。
プライベートプレースメントのメリット
- 債務、株式、または借入金と自己資本の組み合わせからなる、10万ドルから10百万ドルから2,000万ドルの融資額の高い柔軟性。
- 投資家はベンチャーキャピタリストよりも忍耐強く、しばしば5〜10年の長期にわたって10〜20％の投資利益率を求めています。
- ベンチャーキャピタルへの接近やIPO（株式公開）として株式を売却するよりも、コストを大幅に削減できます。
- 通常のベンチャーキャピタル市場よりも早く資金を調達します 。
私募の候補者は誰ですか？
理想的な中小企業候補者は、財務の第3段階にあり、成長または拡張資金を探している企業です。 中小企業の所有者は、企業が製品開発を完了し、市場の実現可能性の調査と事業計画を行ったときにプライベートプレースメントがスタートアップに当てはまると考えるかもしれないが、スタートアップ資金はエンジェル投資家からのものであることが多い。
プライベートプレースメントを見つけることができる場所
プライベートプレースメントからの金額は、SEC規則501規則Dの下で定義された認定投資家から得られます。
- 年間$ 200,000を稼ぐ個人。
- 1年間に30万ドルの収入を有する世帯または100万ドルを超える純資産を有する世帯。
- ベンチャーファンド、一部の銀行、およびその他の機関は、
これらのプライベートプレースメントを見つけるには、中小企業を適切な私的投資家とネットワークすることができる銀行家、弁護士、会計士とつながります。
プライベートプレースメントに必要なもの
- 健全なビジネスプランが必要です。
- 投資と事業を取り巻く事実をすべて明らかにする私募覚書（PPM）が必要です。
プライベートプレースメントで経験のある弁護士または弁護士が必要です。
株式市場への資本注入が限られているため、投資家や中小企業にとって魅力的な選択肢となっています。
プライベートプレースメントは、企業を公にし、コントロールを受け入れるという制約を受けることなく、実行可能な形でビジネスファイナンスを提供します。